HIGHLIGHTS
ถ้ามีเงินสักก้อนหนึ่ง เราจะเลือกลงทุนให้เกิดอะไรระหว่าง ความมั่นคง กับ ความมั่งคั่ง ถ้าใครยังคิดไม่ออก ลองมาฟังความหมายและทางออกของทั้งสองคำนี้จากแอดมินกันค่ะ
วัยทำงาน พอมีเงินเก็บเงินก้อนบ้างแล้ว ก็อยากเอาเงินไปทำอะไรเพื่ออนาคตที่ดี แต่หลายคนไม่รู้ว่าจะจัดการยังไง!? วันนี้แอดมินมีวิธีช่วยคิดให้คุณหาทางเลือกที่ใช่ ตอบโจทย์ชีวิตให้ค่ะ ไปดูกัน…
ก่อนที่จะทำอะไรโดยเฉพาะเรื่องเงิน เราควรถามตัวเองว่า “เราต้องการอะไร” ค่ะ คำถามนี้สำคัญมาก เพราะความต้องการที่แท้จริงมันคือจุดหมายปลายทางที่เราต้องการไปถึง หากเรากำหนดเป้าหมายที่ชัด และใช่ จะทำให้เราสามารถเลือกเส้นทางหรือเครื่องมือได้ดียิ่งขึ้นค่ะ
ชีวิตดีๆ ที่เราต้องการ หากต้องเลือกระหว่าง “ความมั่นคง” กับ “ความมั่งคั่ง” ถ้าต้องเลือก... เลือกอะไรก่อนดี นี่คือสิ่งที่หลายคนอยากได้คำตอบ ก่อนจะเลือก มาดามว่า... เรามารู้ความหมายของสองคำนี้ก่อนดีกว่า
ความมั่นคง - พูดง่ายๆ ก็คือ ความอุ่นใจ ปลอดภัยในชีวิต ทั้งในแง่ของการเงินและอนาคตของเราหากเกิดเหตุการณ์ไม่คาดฝันขึ้น (เรียกอีกชื่อคือ ความเสี่ยง) ค่ะ ทางเลือกของคนที่ต้องการความมั่นคง คือ การทำประกัน เพื่อคุ้มครองความเสี่ยง
ความมั่งคั่ง - พูดแบบง่ายๆ คือ การเติบโตของเงิน วางเงินหรือลงทุนไว้แล้วมันงอกเงยเพิ่มมูลค่าจากผลตอบแทนที่ได้มาจากเงินลงทุน ทางเลือกในการสร้างความมั่งคั่งมีหลากหลายมากค่ะ กองทุนรวมคือเครื่องมือที่เหมาะมากสำหรับคนเริ่มศึกษาการลงทุนหรือมีเวลาน้อยที่จะจับตาดูการลงทุน
ถ้าต้องเลือกจริงๆ นะคะ มาดามอยากให้พิจารณาเรื่องความมั่นคง หรือการคุ้มครองความเสี่ยงด้วยการทำประกันก่อน เพราะมันจะไม่มีประโยชน์อะไรเลยหากเงินที่เราสะสมลงทุนเพื่อความมั่งคั่ง จะต้องสูญเสียไปจากเหตุการณ์ที่ไม่แน่นอนไม่คาดฝันโดยที่เราไม่ได้มีเครื่องมืออะไรคุ้มครองเงินลงทุนหรืออนาคตของเรา ไว้เลย
มัยก่อนเราต้องเลือกค่ะ ระหว่างจะมั่นคงหรือจะมั่งคั่ง
แต่ตอนนี้ไม่ต้องแล้ว... เพราะปัจจุบันมีทางเลือกในการลงทุนที่มาพร้อมกับการคุ้มครองความเสี่ยง
ซึ่งเรียกว่า “แบบประกันชีวิตควบการลงทุน (Unit Linked)”
ยิงปืนนัดเดียวได้นกทั้งสองตัว
“แบบประกันชีวิตควบการลงทุน” (Unit Linked) เป็นการลงทุนที่มาพร้อมการคุ้มครองความเสี่ยงหรือทำประกันค่ะ ผนึกกำลังข้อดีของทั้งสองส่วนไว้ในอันเดียวเลย ให้มาดามพาทัวร์ให้รู้จักเจ้า Unit Linked นี้มากขึ้นกันนะคะ
ข้อดีของ Unit Linked
- สร้างวินัยและทำให้การลงทุนเป็นเรื่องง่าย ด้วยการชำระเบี้ยเป็นรายงวด สร้างเงินลงทุนและความคุ้มครอง
- ได้ทั้งความมั่นคงจากการคุ้มครองและความมั่งคั่งจากการลงทุนในคราวเดียว
- มีความยืดหยุ่น เราปรับสัดส่วนเบี้ยที่ชำระได้ว่าจะให้เป็นส่วนการลงทุนกับความคุ้มครองในสัดส่วนยังไง
- บริหารโดยผู้เชี่ยวชาญ เข้าถึงกองทุนชั้นนำ ที่คัดสรรมาอย่างดี
- ไม่ต้องนำมาเสียภาษีมรดก เพราะการทำประกันไม่เข้าข่ายเป็นกองมรดก แต่สามารถระบุตัวผู้รับผล ประโยชน์ได้ชัดเจน
- นำค่าธรรมเนียมกรมธรรม์ไปหักลดหย่อนภาษีได้
- สามารถตรวจสอบค่าใช้จ่ายและค่าธรรมเนียมที่ใช้ในการดำเนินการกองทุนได้อย่างชัดเจน